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アメリカ駐在おすすめクレジットカード|Chase Sapphire Preferredの特典・入会審査ルール(条件)

Chaseクレジットカード

こんにちは、アメリカ駐在中のつきナオです。

この記事に行きついたあなたは、アメリカのクレジットカードが「とてつもなくお得」ということは聞いたことがあるでしょう。

うまく使えば、飛行機代・ホテル代が完全に無料になる旅行も実現可能です。

アメリカのクレジットカードと一言で言っても星の数ほどありますが、今回は、アメリカ駐在員のクレジット戦略において、非常に重要、最重要と言っても過言ではないChase Sapphire Preferred」をご紹介します!

この記事はこんな方におすすめ

  • 駐在員クレジット戦略の”最重要カード”であるChase Sapphire Preferredの作り方を知りたい方
  • 高級ホテルHyattにポイントを使ってお得に泊まりたい方
  • クレジット大国アメリカでポイントを貯めたい方
  • VISAのクレジットカードを作りたいという方

Chase Sapphire Preferredの概要・カードスペック

Chase

Chase Sapphireの概要

Chase Sapphireは全米No.1の規模を誇るChase Bankが発行するプロパークレジットカードです。

わかりやすく言うと、「貯めたポイントの用途があらかじめ限定されておらず、ホテルや航空会社(マイル)などの他社ポイントシステムへポイント移行して利用するカード」です。

中でも高級ホテルグループである、Hyattへのポイント移行がお得感があり人気です。(具体例は後ほど説明します)

とても汎用的なので、「持っておきたいカードの一枚」と言えるでしょう。

Chase Sapphireのカードスペック

カードスペック

  • 発行会社:Chase(全米No.1銀行)
  • カードブランド:VISA
  • 年会費:95ドル
  • 入会ボーナス:6万ポイント
  • 為替手数料:なし
  • 主な特典:ホテル利用時50ドルクレジット付与(Chase Travel Portal経由時)、毎年使用分の10%ポイントバックなど

Chaseポイントの還元先パートナー

Chaseのカードを使っていくと、ポイントが貯まっていきます。

還元先はどんなところがあるのか、ご紹介します。

ホテルは、大手3社が対象です。

  • IHG
  • Marriot(マリオット)
  • Hyatt(ハイアット)

Chaseで貯めたポイントを、上記パートナーの独自ポイントに変換して使用できます。

Chaseでは対象外ですが、アメリカで最もポイント効率が良いヒルトンは、AMEXから最強カードが出ています。

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Chase Sapphireを駐在員におすすめする理由

私がChase Sapphireをあなたに勧める1番の理由は、ズバリこれです。

おすすめ理由

短期間で得られるメリットが大きく、ポイント還元先も魅力的だから

ポイント還元率がお得過ぎる

よりわかりやすいよう、具体例を使って説明します。

入会ボーナスを高級ホテルグループHyattで使うと仮定します。

現在、Chase Sapphire Preferredのカードに紹介リンク経由で入会し、最初の3か月のミニマムスペンド$4,000を達成すると、60,000ポイントが付与されます。

申し込みはChase紹介ページから!

Chaseクレジットカード入会ボーナス
Chase Sapphire Preferred 紹介特典

Chase Card point → Hyatt Group へのポイント移行は 1 : 1

Point Transfer Chase → World of Hyatt 1 : 1

つまり、入会ボーナスだけでWorld of Hyattで60,000ポイントを手に入れられることになります!

その価値は、ドル換算するといくらなのでしょうか?

宿泊先は、夢の【Hyatt Zilara Cancun】(オールインクルーシブホテル) にしましょうか。

ハイアットジラーラ
実際に行った時の写真

6月の金土日の日程で検索すると、通常料金785ドルかかります。

一方でポイントで同日・同内容の部屋で予約しようとすると、25,000ポイント必要です。

つまり・・・

1泊785ドル = 25,000ポイントなので

入会ボーナス60,000ポイント = 約1,884ドル(約25万円!!)の価値

年会費95ドルが1884ドル分の価値に化けるんですね

これだけで入会する価値ありだと思いませんか?

つきナオ

その他の交換先

  • マリオット、ヒルトン、その他のホテルにポイント宿泊
  • ユナイテッド航空やその他の航空会社のマイレージに移行(ANAは含まれない)
  • ポイントでカード支払いする

Hyatt以外のホテルグループにも使えますが、Hyattが圧倒的にお得です。

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カード保有者だけの旅行サイトが使える

カード保有者だけが利用できるChase Travel Portal(独自の旅行予約サイト)があります。

どのサイトよりもChase Travel Portalが1番安かったりもするので、私もよくチェックしています。

サイトには、上記で紹介したパートナー以外の会社も掲載されています。

また、1ポイント=1.25セントとしてこのサイトで使用することもできます。

ホテル利用時50ドルクレジットが付与される

上記のHyattの例が衝撃的なので、かすんで見えてしまいますが、Chase Travel Portal経由でホテルを予約した場合、宿泊時に50ドル分のクレジットがもらえます。

宿泊時の食事に使えば、更に旅行がお得になりますね。

年会費の95ドルのうち、50ドルはこの特典でペイされるので、実質年会費45ドルと言っても良いでしょう。

毎年使った分の10%ポイントバックされる

毎年95ドルの年会費が発生しますが、そのタイミングで前年使った金額の10%分がポイントで返ってきます。

入会ボーナスをもらった後使い続けてもメリットがなく、退会すべきカードも多々ある中、こちらは更新したくなる魅力的な特典です。

貴重なVISAカード

本カードはVISAのクレジットカードです。

VISAが発行できる機会は意外と少ないんです。

一方で、アメリカ国内のCostcoはVISAでしか支払いできませんし、メキシコをはじめ海外ではVISA(もしくはMaster Card)しか使えない場所が多いので、VISAは1枚持っておきたいですね。

Chaseクレジットカードの種類・比較

今回はChase Sapphire Preferredをお勧めしていますが、他にどんなカードがあるのか気になっている人もいると思いますので、サラッと概要について触れておきます。

比較項目Sapphire PreferredSapphire ReserveChase Freedom
カードデザインPreferred Card
ReserveFreedom
年会費$95$550無料!
入会特典6万ポイント
条件:3か月以内に4000ドル以上の利用

ChaseのTravelサイトで利用可能な50ドルのクレジット
5万ポイント
条件:3か月以内に4000ドル以上の利用
200ドルキャッシュバック
ガソリンスタンドでの利用で5%バック(初年度 6000ドル分まで)
条件:3か月以内に500ドル以上の利用
獲得ポイント5X:ChaseのTravelサイト経由でのホテル予約
2X:旅行関連での利用
3X:レストラン
5X:ChaseのTravelサイト経由でのフライトの予約
10X:ChaseのTravelサイト経由でのホテルの予約
3X:旅行関連での利用
3X:レストラン
5%キャッシュバック:Chaseのトラベルサイト経由での予約
3%キャッシュバック:レストラン
Chaseクレジットカード比較

最上級のReserveカードは年会費も550ドルとかなりお高いですが…入会特典もPreferredのほうがいいですし、Preferredで十分です。

一方で、Freedomは年会費無料で魅力的ですが、Chaseポイントではなくキャッシュバックとなります。

よって、夢のHyatt宿泊には使えません。

Chaseクレジットカードの審査に通るコツ

Chaseのクレジットカード審査【5/24ルール】

Chase銀行発行のクレジットカードには注意点があります!

まず…かの有名な 「Chase 5/24ルール」について。

これはChaseのHP等を見ても事細かに明示されていませんが、簡単にいうと、24か月でカード発行は5枚までというルールです。

(ビジネスカードは対象外)

Chase発行のカード5枚に限定された話ではなく、AMEXや他の地銀など全てが対象だということ注意です!

例として、同時期にカードを持ち始めた、4人のカード申請状況を比較してみましょう。

Chase5/24ルール
Chase5/24ルール

Aさんは直近2年で4枚しかカードを作っていないので、5/24ルールはクリアです。

Bさんは5枚作ってしまっているので、アウト。

Cさんのように解約して所持数を減らしても、発行数でカウントされるので5枚発行していればアウト。

一方で、ビジネスカードはカウントされないので、Dさんのようにパーソナルカードが4枚以下であれば、ビジネスカード含めて5枚以上になっていてもクリアです。

どうでしょうか?

記事の冒頭で、Chase Sapphire Preferredを最重要クレジットカードと表現したのはこの意味です。

Chaseのクレジットは魅力的なオファーを提供しています

一方で発行の条件が厳しく、クレジットカード発行戦略の中心に据えておかないと手に入れられなくなります

承認された時の条件・クレジットスコア

先程触れた5/24ルールはあくまでも最低条件で、Chaseはクレジットカード発行に対してかなり厳しいです。

ルールが明示されているわけではありませんが、実際、自分も3回発行をお断りされてしまいました…

4度目の正直?で発行許可が下りたときの自分のステータスは、以下の通りです。

承認時のステータス

  • クレジットスコア:750
  • Chase Checking口座預金額: 2万ドル
  • 駐在期間:7ヶ月目
  • クレジットカード発行数:パーソナル4枚、ビジネス2枚

Chaseの銀行口座を持っていると審査に有利

明確にルールが公表されているわけではありませんが、カード発行に成功している他の方の情報も参考にすると、Chaseはカード以外の取引履歴含め、その関係性を重要視しています。

よって、ChaseのChecking口座は開設しておくことをお勧めします

紹介経由で口座開設すると、200ドルもらえます。

詳細は、【Chase銀行で口座開設するメリット3つ】の記事で紹介しています。

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如何でしたか?

ぜひChaseカードを作って、最高峰のHyattホテルに泊まりましょう!

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それではまたー!

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